Um consultor financeiro oferece uma abordagem abrangente para suas necessidades financeiras, incluindo planejamento de aposentadoria, gestão financeira pessoal e planejamento familiar.

Eles ajudam a criar um plano financeiro personalizado com base em suas metas e situações individuais. Ao contrário de um Assessor de Investimentos, um consultor não tem exclusividade com nenhuma corretora específica, o que permite que o cliente tenha liberdade de escolha e utilize a plataforma que melhor lhe atende. Além disso, o pagamento de um consultor é acordado previamente com o cliente, incentivando-os a buscar o melhor retorno financeiro para o cliente.

Isso contrasta com o modelo de remuneração de um Assessor de Investimentos, que geralmente recebe comissões dos produtos que recomenda, criando um potencial conflito de interesses. Em resumo, as principais diferenças entre um consultor financeiro e um assessor de investimentos são a exclusividade e a forma de pagamento, tornando o consultor uma escolha mais independente e focada no interesse do cliente.

Na escolha de um consultor financeiro, a independência e a liberdade de conflitos de interesse são critérios fundamentais que garantem a imparcialidade e a personalização dos serviços oferecidos:

Autonomia nas Recomendações: Um consultor financeiro independente tem a liberdade de escolher entre uma ampla gama de produtos e serviços financeiros disponíveis no mercado, sem estar atrelado a quaisquer instituições financeiras específicas. Isso significa que as recomendações feitas aos clientes são baseadas unicamente nos melhores interesses do cliente, e não nas quotas de vendas ou promoções de produtos de uma instituição.

Personalização do Planejamento Financeiro: Devido à sua independência, o consultor pode criar planos financeiros altamente personalizados que atendem especificamente às necessidades, objetivos e perfil de risco de cada cliente, sem restrições impostas por produtos de uma única fonte.

Transparência e Honestidade: Um consultor financeiro independente é mais propenso a manter um alto nível de transparência em relação a taxas, comissões e qualquer outro custo associado aos serviços prestados. Essa clareza ajuda a construir uma relação de confiança e assegura que não haja conflitos de interesse.

Diversificação e Escolha: A independência permite ao consultor acessar um universo mais amplo de opções de investimento, o que facilita a diversificação dos ativos dos clientes. Isso é crucial para mitigar riscos e maximizar o potencial de retorno, adaptando-se dinamicamente às mudanças do mercado.

Relacionamento de Longo Prazo: Sem a pressão de vender produtos específicos, o consultor financeiro independente pode se concentrar em construir e manter um relacionamento de longo prazo com o cliente, priorizando a evolução contínua do plano financeiro de acordo com as mudanças nas circunstâncias de vida do cliente.

Em resumo, a independência de um consultor financeiro assegura que o aconselhamento prestado seja genuinamente alinhado com os interesses do cliente, promovendo uma parceria baseada na confiança, transparência e na busca conjunta pelos melhores caminhos para alcançar a saúde financeira e os objetivos de vida do cliente.

Sim, é o serviço mais seguro e alinhado para o investidor. Países que detêm o mercado financeiro mais maduro, não permitem ou quase não praticam o modelo de comissionamento nos investimentos.

Além disso, a consultoria não realiza a custódia dos seus investimentos, que ficam sob titularidade do investidor no seu banco ou corretora de preferência.

O serviço de consultoria se torna ainda mais valioso quando o cliente é interessado no assunto. Na prática, a decisão final sobre a adoção das orientações do consultor é sempre do cliente.

O consultor, no entanto, possui conhecimentos técnicos e práticos para auxiliar seu cliente na busca dos instrumentos que irão melhor atender aos seus objetivos e necessidades pessoais.

A entrega do serviço de consultoria é realizada por uma equipe de profissionais, dedicados à orientação, recomendação e aconselhamento, de forma técnica, independente e individualizada, sobre diferentes aspectos da vida do cliente, tais quais: planejamento financeiro, carteira de investimentos, proteção e planejamento de aposentadoria.

Independente do tamanho do seu patrimônio ou perfil, o serviço de consultoria possui um valor justo fixado e uma taxa única que pode ser pago de forma facilitada, como por exemplo em até 12x sem juros ou com um desconto no PIX.

O pagamento é processado pelo Pagar.me, uma das maiores processadoras de pagamentos do mundo.